חסכתם, קיבלתם ירושה או שנפתחה לכם קרן השתלמות. על הנייר – מצבכם הפיננסי השתפר. בפועל – אתם רחוקים מלהיות רגועים וחוששים לעשות טעויות ולשלם עליהן ביוקר. מה עושים רוב האנשים במצב הזה? לא הרבה. "מייבשים" את הכסף בעו"ש, מחפשים עצות ברשתות חברתיות, מעבירים חלק מהכסף לפק"מ או לקופות גמל ומחכים שמישהו יוציא אתכם מהדשדוש.
והדשדוש הזה עולה לכם בזמן – ובעיקר בכסף. למעשה, הפער בין ניהול חובבני לניהול מקצועי יכול להיות שווה עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך השנים. אז איך יוצאים מזה מבלי לשלם דמי ניהול? קלי, העוסקת בתכנון פיננסי ופנסיוני ב-55 השנה האחרונות, מכירים את הבעיה מקרוב. הקבוצה פועלת בשתי חטיבות עיקריות – חטיבת ההייטק והמגזר הכללי, האחראית על ניהול פיננסי עבור עובדים בהייטק ובכירים במשק, וחטיבת הפרימיום, המנהלת את הכסף עבור המשפחות העשירות בישראל.
הקבוצה יוצאת בשירות שווה במיוחד: צ'ק-אפ פיננסי ממוקד לכל לקוח עם סכום נזיל להשקעה של 150 אלף שקל ומעלה. מדובר בשיחה הכוללת אבחון המצב הפיננסי הקיים וקביעת מסלולי השקעה מותאמות אישית.
האבחון נועד להעניק ללקוחות מפת דרכים ברורה שתחבר את כל החלקים הפיננסיים: מהכסף הפנוי להשקעה, דרך קרן ההשתלמות והפנסיה ועד ביטוחי הבריאות. במהלך האבחון ייבחנו צרכי הלקוח ובני משפחתו ותתקבל תמונה מלאה והוליסטית, שתאפשר להתאים לו את מסלול ההשקעה המתאים ביותר.
חצי שעה עם מומחה אובייקטיבי נטול אינטרסים
מדוע קלי היא התשובה לעשרות אלפי משקיעים? התשובה טמונה באובייקטיביות המוחלטת שלה. בזמן שלא מעט מתכננים פיננסים וסוכנים נמצאים בבעלות של חברות ביטוח ובתי השקעות, ועל כן השיקול שלהם היכן להשקיע את כספיכם עלול להיות לשרת אינטרסים שונים, קבוצת קלי נמצאת בקבוצה פרטית מלאה – ואינה שייכת לאף בית השקעות או חברת ביטוח. מעמד זה מאפשר לה להעניק חוות דעת מקצועית ובלתי תלויה באמת.
"המטרה שלנו היא לא למכור מוצר ספציפי, אלא להעניק מפת דרכים פיננסית מדויקת", מסבירים בקבוצה. "האבחון שלנו נעשה על ידי מומחים בעלי רישיון השקעות שאינם מחויבים לאף חברת ביטוח או בית השקעות, אלא רק לטובת הלקוח. זו חצי שעה שיכולה לחסוך לכם שנים של הפסדים".
לתיאום שיחת זום ממוקדת - ללא עלות וללא התחייבות
השאירו פרטים:
כמות וידע הם כוח
המומחיות של קבוצת קלי בניהול הון של משפחות עשירות ובכירים במשק, מעניקה ללקוח הקצה יתרונות בלעדיים. היתרון אינו רק בידע התיאורטי, אלא בעוצמה פיננסית: עם מעל ל-65,000 לקוחות, קלי מתנהלת מול כל הגופים הפיננסיים (חברות ביטוח ובתי השקעות) מעמדת כוח, ומנצלת זאת כדי להשיג תנאים ייחודיים בדמי ניהול ובתנאי שירות, שאינם תמיד זמינים ללקוח פרטי יחיד.
מדד המבוסס על נתונים מהשטח
בנוסף, הקבוצה פיתחה כלי ייחודי בשם "מדד קלי", המרכז נתוני תשואה אמיתיים של לקוחותיה, ואינו מתבסס על דיווחים של בתי ההשקעות. הנתונים הללו מאפשרים למומחי הקבוצה להעניק המלצות המבוססות על ידע מדויק בזמן אמת, והופכים את האבחון שלהם למדויק יותר מכל גורם אחר.
אפליקציה חדשנית
ולבסוף, שלב הביצוע: כדי להפוך את ניהול הכסף לנוח ופשוט, הקבוצה פיתחה אפליקציה חדשנית המרכזת את כלל הנכסים הפיננסיים המנוהלים דרך הקבוצה במקום אחד. כלומר, במקום לקפוץ בין אתרים שונים ו'לרדוף' אחרי המידע, הלקוח מקבל עבורו ועבור בני משפחתו תמונה פיננסית מלאה ויודע בכל רגע נתון איפה נמצא כל שקל – באילו מסלולים הוא מושקע, מה גובה דמי הניהול, היכן נמצאים הביטוחים וכו'.
הגעתם לסכום נזיל של 150 אלף שקל לפחות, ואתם עדיין מבזבזים זמן יקר בשאלה 'כיצד לפעול'? זוהי ההזדמנות שלכם להפסיק לדשדש במקום. האפשרות לקבל תמונה פיננסית מלאה ואובייקטיבית, המגובה בניסיון של 55 שנה – פתוחה כעת גם עבורכם.
