עדי, בתקופה שבה השווקים תנודתיים כל כך, איך אתם מכוונים את לקוחותיכם לפעול?
זוהי אינה תקופה של "נחכה ונראה" – מי שלא יפעל עכשיו אומרת רויס, עלול לשלם על כך ביוקר. הכלכלה העולמית עומדת בפני אתגרים חסרי תקדים – מאי-יציבות גיאופוליטית ועד השפעות של מדיניות מוניטרית מחמירה. מה שאנחנו מדגישים ללקוחותינו הוא שתכנון פיננסי חייב להיות דינמי וגמיש. המשמעות היא לבחון מחדש את האסטרטגיה הפיננסית על בסיס רבעוני, לוודא שהתיק מותאם למציאות המשתנה, ולהיות כל הזמן עם אצבע על הדופק. ברור לנו שהרוב המוחלט של המשקיעים לא דואג לערוך בדיקה ובקרה מחודשת יחד עם איש מקצוע רב תחומי במהלך כל רבעון ורבעון.
מעוניינים לקבוע שיחה עם מתכנן פיננסי בכיר?
*לבעלי הון עצמי מעל 1 מיליון ש"ח נזיל
השאירו פרטים >>>
אילו מגמות כלכליות עולמיות משפיעות על השווקים כיום?
בארה"ב ובאירופה אנו רואים האטה כלכלית עקב מדיניות ריבית גבוהה שנועדה לרסן את האינפלציה, אך במקביל גם מגבילה את הצמיחה. בסין, משבר הנדל"ן העמוק מערער את אמון המשקיעים ומוסיף למתחים הקיימים בין המעצמות. בישראל, השפעות המלחמה מורגשות היטב – החוב הלאומי עולה, האמון בשוק המקומי מעורער, והאינפלציה עדיין מאתגרת. שערי המטבע הפכפכים, והסקטור העסקי מתמודד עם ירידה בהשקעות ולחצי אשראי משמעותיים.
מה זה אומר עבור המשקיעים הפרטיים?
זה אומר שצריך לפעול עכשיו. השאלה היא לא אם לבצע התאמות, אלא איך ומתי – והתשובה היא מיד. מי שימתין שהשוק יכתיב לו את התנאים, עלול לגלות שהוא פועל מאוחר מדי. ניהול עושר מוצלח מחייב אסטרטגיה שמבוססת על ניתוח מעמיק, איזון בין השקעות מסורתיות להשקעות אלטרנטיביות, ותכנון נכון של סיכונים.
מהם הצעדים המיידיים שמשקיעים יכולים לנקוט בהם כדי להגן על כספם?
ראשית, חשוב מאוד לבחון מחדש את תיק ההשקעות ולוודא שהוא מתאים לסביבה הכלכלית הנוכחית. שנית, יש להקפיד על פיזור רחב בין נכסים מסורתיים לבין השקעות אלטרנטיביות כמו נדל"ן, קרנות גידור או פרייבט אקוויטי – אלה מסייעות להפחתת החשיפה לתנודתיות של השווקים הציבוריים -וזאת בצורה מתאימה בין אם אתם לקוחות כשירים (ישירה) ובין אם אינכם כשירים (דרך הקופות המוסדיות). שלישית, ניהול סיכונים מקצועי ושימוש בתכנון פיננסי מותאם אישית יכולים להיות ההבדל בין תיק השקעות שמצליח להתמודד עם המשברים ובין כזה שסופג פגיעות חמורות.
מה המסר שלך למשקיעים שחוששים מהתקופה הנוכחית?
הפחד הוא טבעי, אבל פעולה שקולה ונכונה יכולה להפוך את התקופה הזו להזדמנות. העולם משתנה, והמשקיעים שיידעו להתאים את עצמם במהירות, יהיו אלו שיצליחו לשמור על הונם ואפילו להגדיל אותו. זה הזמן לבדוק לעומק את הנכסים שלכם, לתכנן ולבנות אסטרטגיה שתואמת את המציאות, ולוודא שאתם מוגנים מפני טלטלות השוק. אנחנו בבנצ'מרק פיננסים כאן כדי לעזור למשקיעים לנווט את התקופה הזו בצורה הטובה ביותר, ולהבטיח שהכסף שלהם מוגן ומנוהל בחוכמה.
המציאות הכלכלית של היום מחייבת כל משקיע עם הון נזיל ובעיקר אלו עם מעל ל-2 מיליון ש"ח לחשוב אסטרטגית ולנקוט בצעדים אקטיביים כדי להגן על ההון ולמקסם את הצמיחה הפיננסית.
חוסר ודאות, אינפלציה, ושינויים גלובליים דורשים תכנון פיננסי מקצועי וגמישות השקעתית. בבנצ'מרק פיננסים אנו מציעים פתרונות מותאמים אישית, תכנון פיננסי קפדני וגישה דינמית שתבטיח שהתיק שלכם מאוזן וערוך לאתגרים ולהזדמנויות העתידיות. זה הזמן לפעול.
תאמו איתנו פגישה ותנו למומחים שלנו לתכנן עבורכם אסטרטגיית השקעות שתשמור על הכסף שלכם ותמקסם את התשואות לטווח הארוך.
מעוניינים לקבוע שיחה עם מתכנן פיננסי בכיר?
*לבעלי הון עצמי מעל 1 מיליון ש"ח נזיל
השאירו פרטים >>>
אין באמור במסמך זה ו/או בכל המלצה אחרת שניתנה לכם על ידי בנצ'מרק ניהול אסטרטגי בע"מ, בנצ'מרק שירותים פיננסיים סוכנות לביטוח פנסיוני (2018) בע"מ ו/או כל מי מטעמן כדי להיחשב ו/או לבוא במקום ייעוץ לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995 (להלן "החוק"), ו/או כפניה בהצעה למתן שירותים לפי החוק, ובכלל האמור לא מדובר והסוכנות אינה עוסקת בייעוץ השקעות, ניהול תיקי השקעות או שיווק השקעות כמשמעם בחוק. האמור במסמך זה לא ייקרא כמתן ייעוץ לגבי תמהיל ו/או מדיניות ההשקעה כמשמעו בחוק.
