"במילים פשוטות", מסבירה נטע דוד-יפה, מנכ"לית הראל פיננסים אלטרנטיב, "בעקבות העליות משקיעים קיבלו תיאבון. אבל עם התיאבון, מגיע גם חשש, כי שוק ההון הוא מטבעו שוק תנודתי."
כאן נכנסות לתמונה הקרנות ההשקעה האלטרנטביות אשר פתוחות להשקעה בפני משקיעים מסווגים. מאחר שהקרנות הללו אינן סחירות, הן פחות מושפעות מהתנודתיות בשוק ההון.
"ההשקעה בקרנות אלטרנטיביות תופסת תאוצה בשנים האחרונות. אחת הסיבות לפופולאריות שלהן היא דווקא הניתוק שלהן משוק ההון. לדוגמה, קרן שמעניקה הלוואות ליזמים כנגד בטוחות במספר רב של פרויקטי נדל"ן בארה"ב, לא תלויה בביצועים של מנייה או חברה בודדת. זה לא רק מנתק משוק ההון, אלא –מאפשר לייצר תיק השקעות מגוון ומפוזר עם יעדים ברורים ושאפתניים."
"מגמה שנייה שאנחנו מזהים היא הגדלה הדרגתית של החשיפה לערוץ הזה אצל משקיעים רבים. מרבית המשקיעים המסווגים אוהבים "לטעום" ערוצים מסוימים לפני שהם מגדילים אותם. כמו בכל השקעה, גם הם רוצים לעקוב אחרי המספרים לפני שיגדילו חשיפה.
למידע נוסף - השאירו פרטים:
פוטנציאל לתשואות עודפות והימנעות מחשיפה לטלטלות בשוק ההון
"השקעות אלטרנטיביות הן שם כולל לסוגי השקעות שונים. למשל, בקרנות נדל"ן ואשראי, קרנות פרייבט אקוויטי, קרנות מתמחות בתחומים כמו ביוטק ופארמה ועוד", מסבירה דוד-יפה, "המכנה המשותף לכל אלה הוא הפוטנציאל לתשואות עודפות והימנעות מחשיפה לטלטלות בשוק ההון".
לדבריה, " בעיתות בהן שוקי המניות והאג"ח סובלים מתנודתיות, במקרים רבים ההשקעות האלטרנטיביות מהוות חוף מבטחים, שכן הקשר שלהן לשווקים אלה מינימלי. בעולם פיננסי שנראה כאילו עלה על רכבת הרים כמו שראינו בשנת 2022 למשל, הן מספקות מענה לצורך הגובר והולך בגיוון ופיזור סיכונים. בנוסף, השקעות אלה עשויות להניב תשואות עודפות שלרוב אינן זמינות בסוגי השקעות אחרים – וזאת הסיבה כי מדובר בתחום הפתוח בעיקר עבור משקיעים מסווגים או כשירים, בעלי הון נזיל בסך של כ- 8.3 מיליון ש"ח; או הכנסה שנתית בסך של 1.2 מיליון ש"ח או 1.8 מ' ש"ח לתא המשפחתי; או הון נזיל בסך של 5.2 מיליון ש"ח בתוספת הכנסה שנתית בסך של 627 אלף ש"ח או 940 אלף ש"ח לתא המשפחתי"
מנהלת 100 מיליארד שקלים בשנה
הראל פיננסים אלטרנטיב היא חברה בת של הראל פיננסים המוכרת בשוק הישראלי זה עשרות שנים. הראל פיננסים הוא בית ההשקעות של קבוצת הביטוח והפיננסים הראל, בשליטתה של משפחת המבורגר. הראל פיננסים מנהלת כ-100 מיליארד שקלים עבור לקוחותיה במגוון גדול של מוצרים כמו קרנות נאמנות, ניהול תיקי השקעות במגוון מסלולים, מטבעות ושווקים והשקעות אלטרנטיביות.
אי של ביטחון בים סוער
"ככל שהטלטלות בשווקי ההון נעשות תכופות יותר ויותר, יותר ויותר משקיעים מבינים ששילוב השקעות אלטרנטיביות זו אסטרטגיה נבונה, אבל לא תמיד יודעים איך לבחור נכון את השותף והמוצר", מסכמת דוד-יפה. "המטרה שלנו בפעילות בתחום הזה היא להוות אי של ביטחון. אנחנו יכולים לפתוח עבור משקיעים מסווגים הזדמנויות אטרקטיביות– בלי שהם יצטרכו להתפשר על יציבות, אמינות ויצירתיות שהוכחו שוב ושוב לאורך עשרות שנים".
למידע נוסף - השאירו פרטים:
אין באמור לעיל תחליף לייעוץ (שיווק) השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודים של כל אדם. אין באמור משום הבטחת תשואה.
ההשקעה בקרנות השקעה טומנות בחובם סיכויים, כמו גם סיכונים בקשר עם כספי ההשקעה, והיא מיועדת למשקיעים מסווגים בהתאם לפטור הקבוע בחוק ניירות ערך, התשכ"ח – 1968, והיא אינה מוסדרת לפי חוק ניירות ערך ו/או לפי הוראות חוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ"ד – 1994.
